Legal, privacidad y cumplimiento
Última actualización: julio 2026
Esta página explica quién es Torero Coin, cómo funcionan el mostrador y nuestros próximos servicios de cuentas, cómo manejamos tu información y los términos de uso de nuestros servicios. Es un resumen en lenguaje claro por transparencia, no asesoría financiera, fiscal ni legal.
Quiénes somos
Torero Coin es un mostrador físico de cambio de criptomonedas en PH El Embajador, Calle 50, Obarrio, Ciudad de Panamá, República de Panamá, operando desde 2021. Compramos y vendemos Bitcoin, USDT, USDC y otras criptomonedas principales por efectivo en persona. Las cuentas de cliente en línea y las tarjetas están en preparación y se anunciarán en este sitio. Contacto: info@torerocoin.com, +507 6323-1992.
No somos un banco
Torero Coin no es un banco y no recibe depósitos ni mantiene saldos de clientes. Los cambios en el mostrador se liquidan en persona, completos, en el momento del cambio. No somos custodios de tus fondos más allá de ese momento.
Cómo funcionan las transferencias y las cuentas de cliente
Las transferencias bancarias, y las cuentas de cliente cuando se lancen, se prestan a través de un proveedor externo de servicios de pago. El proveedor realiza la verificación de identidad, resguarda la información verificada y mueve el dinero por su propia red bancaria. Esos fondos viajan directamente entre tú y el proveedor; no pasan por las cuentas propias de Torero Coin. Torero Coin te presenta con el proveedor, te asiste en el mostrador y recibe una comisión por el servicio.
Verificación de identidad (KYC)
Los cambios de efectivo en persona más pequeños están disponibles sin verificación de identidad, hasta ciertos límites, medidos a través de visitas repetidas. Por encima de esos límites, y siempre para transferencias bancarias y cuentas de cliente, verificamos tu identidad. Para los servicios de cuenta, la verificación se realiza directamente con nuestro proveedor de servicios de pago mediante su plataforma de verificación: tus documentos de identidad van al proveedor y no se almacenan en los sistemas de Torero Coin.
Controles de prevención de lavado de dinero
Analizamos la cripto entrante con herramientas de análisis de blockchain antes de liquidar, aplicamos verificación de identidad por encima de ciertos límites y guardamos registros de las operaciones conforme a la ley panameña aplicable. Podemos rechazar cualquier operación a nuestra discreción, y cooperamos con los requerimientos legítimos de las autoridades panameñas.
Tasas, cotizaciones y liquidación
Las tasas mostradas en este sitio son indicativas y se confirman contigo antes de cualquier operación. Una cotización se vuelve firme solo al acordarse en persona o por escrito. El efectivo se cuenta en tu presencia y la cripto se confirma en cadena antes de que te vayas. Las comisiones siguen tu nivel de lealtad y se muestran antes de que aceptes.
Tu privacidad
Recopilamos y guardamos: tus datos de contacto cuando nos escribes, registros de operaciones (montos, fechas, direcciones de billetera y, para transferencias, datos bancarios de destino) y datos de identidad solo cuando el mostrador mismo te verifica. Los documentos de identidad presentados para los servicios de cuenta los resguarda nuestro proveedor de servicios de pago, no nosotros. Nuestras instalaciones cuentan con cámaras de seguridad. No vendemos datos personales, y conservamos los registros solo el tiempo necesario para atenderte y cumplir obligaciones legales. Los mensajes por WhatsApp, Telegram o Signal se manejan en esas plataformas bajo sus propios términos. Bajo la ley panameña de protección de datos (Ley 81 de 2019) puedes solicitar acceso, corrección o eliminación de tus datos en info@torerocoin.com, sujeto a los registros que la ley nos obliga a conservar.
Aviso de riesgo
Los precios de las criptomonedas son volátiles y pueden moverse bruscamente. Nada en este sitio es asesoría financiera, de inversión, fiscal ni legal. Eres responsable de tus decisiones y de cualquier obligación fiscal en tu país de residencia. Confirma todos los detalles antes de liquidar.
Contacto y quejas
Para preguntas, quejas o solicitudes sobre tus datos, contacta info@torerocoin.com o +507 6323-1992. Buscamos responder en horario de atención.