Legal, privacidad y cumplimiento
Última actualización: octubre de 2026
Esta página explica quién es Torero Coin, cómo funcionan el mostrador y nuestros próximos servicios de cuenta, cómo manejamos tu información y los términos de uso de nuestros servicios. Es un resumen en lenguaje claro, hecho por transparencia; no es asesoría financiera, fiscal ni legal.
Quiénes somos
Torero Coin es un mostrador físico de cambio de criptomonedas que opera desde 2021 en PH El Embajador, Calle 50, Obarrio, Ciudad de Panamá, República de Panamá. Compramos y vendemos Bitcoin, USDT, USDC y otras de las principales criptomonedas, en efectivo y en persona. Las cuentas de cliente en línea y las tarjetas están en preparación y se anunciarán en este sitio. Contacto: info@torerocoin.com, +50763231992.
No somos un banco
Torero Coin no es un banco y no recibe depósitos ni mantiene saldos de clientes. Los cambios en el mostrador se liquidan en persona y en su totalidad en el momento del cambio. No somos custodios de tus fondos más allá de ese momento.
Cómo funcionan las transferencias y las cuentas de cliente
Los servicios de transferencia bancaria, y los de cuenta de cliente cuando se lancen, se prestan a través de un proveedor externo de servicios de pago. El proveedor realiza la verificación de identidad, resguarda la información verificada y mueve el dinero por su propia red bancaria. Esos fondos viajan directamente entre tú y el proveedor; no pasan por las cuentas propias de Torero Coin. Torero Coin te presenta al proveedor, te asiste en el mostrador y recibe una comisión por el servicio.
Verificación de identidad (KYC)
Los cambios en efectivo de menor monto, hechos en persona, están disponibles sin verificación de identidad hasta ciertos límites, que se calculan de forma acumulada a lo largo de visitas repetidas. Por encima de esos límites, y siempre para transferencias bancarias y cuentas de cliente, verificamos tu identidad. Para los servicios de cuenta, la verificación se realiza directamente con nuestro proveedor de servicios de pago mediante su plataforma de verificación: tus documentos de identidad van al proveedor y no se almacenan en los sistemas de Torero Coin.
Controles para prevenir el blanqueo de capitales
Analizamos la cripto entrante con herramientas de análisis de blockchain antes de liquidar, aplicamos verificación de identidad por encima de ciertos límites y guardamos registros de las operaciones conforme a la ley panameña aplicable. Podemos rechazar cualquier operación a nuestra discreción, y cooperamos con las autoridades panameñas cuando nos lo requieren conforme a la ley.
A quiénes atendemos
Nuestros servicios son para personas mayores de edad que no sean residentes de los Estados Unidos ni de países bajo sanciones integrales. Confirmamos la residencia cuando verificamos la identidad, y rechazamos a cualquier cliente u operación que no podamos atender. Visitar este sitio desde una conexión estadounidense no te excluye por sí solo: lo que cuenta es la residencia. Las personas que viajan y residen en otro país son bienvenidas en el mostrador como no residentes. Nada en este sitio es una oferta ni una invitación a contratar dirigida a residentes de los Estados Unidos.
Los impuestos y tus obligaciones
Eres la única persona responsable de determinar, declarar y pagar cualquier impuesto que corresponda a tus compras, ventas, transferencias y ganancias, en cada jurisdicción donde estés obligado. Torero Coin no da asesoría fiscal, legal ni contable, no retiene ni declara impuestos en tu nombre, y no estructura operaciones para eludir requisitos fiscales, de identificación o de reporte. Si tienes dudas sobre tu situación, consulta a un profesional calificado antes de operar.
Uso prohibido
No puedes usar nuestros servicios para lavar dinero, financiar el terrorismo, evadir sanciones o impuestos, fraccionar operaciones para mantenerte por debajo de los límites de identificación, ni mover fondos por cuenta de una persona que no hayamos verificado. Al operar con nosotros confirmas que el efectivo y las criptomonedas que traes son tuyos y provienen de fuentes lícitas. Rechazamos, retrasamos o reportamos operaciones cuando la ley lo exige, sin aviso cuando la ley prohíbe avisar, y conservamos los registros durante los plazos que fija la ley panameña.
Tasas, cotizaciones y liquidación
Las tasas mostradas en este sitio son indicativas y se confirman contigo antes de cualquier operación. Una cotización se vuelve firme solo al acordarse en persona o por escrito. El efectivo se cuenta en tu presencia y la cripto se confirma en la blockchain antes de que te vayas. Las comisiones dependen del monto y del sentido del cambio, y se muestran antes de que aceptes.
Tu privacidad
Recopilamos y guardamos tus datos de contacto cuando nos escribes, registros de operaciones (montos, fechas, direcciones de billetera y, para transferencias, datos bancarios de destino) y datos de identidad solo cuando es el propio mostrador el que verifica tu identidad. Los documentos de identidad presentados para los servicios de cuenta los resguarda nuestro proveedor de servicios de pago, no nosotros. Nuestras instalaciones cuentan con cámaras de seguridad; las grabaciones se conservan cinco días y luego se borran automáticamente. No vendemos datos personales, y conservamos los registros solo el tiempo necesario para atenderte y cumplir obligaciones legales. Los mensajes por WhatsApp, Telegram o Signal se manejan en esas plataformas bajo sus propios términos. Conforme a la ley panameña de protección de datos (Ley 81 de 2019), puedes solicitar el acceso, la corrección o la eliminación de tus datos en info@torerocoin.com, sujeto a los registros que la ley nos obliga a conservar. Este sitio también coloca una cookie de sesión con el código de dos letras del país que nuestro proveedor de alojamiento deduce de tu dirección IP, para poder mostrar un aviso a las personas que nos visitan desde los Estados Unidos. No contiene ningún identificador, no se usa para publicidad y desaparece cuando cierras el navegador. Contamos las visitas con un servicio de analítica que respeta tu privacidad. No coloca cookies, no guarda nada en tu dispositivo y no conserva tu dirección IP. Nos indica qué páginas se leen, qué tan rápido cargan, de dónde llegan las visitas y qué botones de contacto se presionan, nunca quién eres. Nunca medimos el área de cliente ni los enlaces de verificación. El Marketplace puede llevar una lista de los lotes que guardes; esa lista se queda solo en tu propio navegador, nunca se nos envía y desaparece cuando borras los datos del navegador.
Aviso de riesgo
Los precios de las criptomonedas son volátiles y pueden moverse bruscamente. Nada en este sitio es asesoría financiera, de inversión, fiscal ni legal. Eres responsable de tus decisiones y de cualquier obligación fiscal en tu país de residencia. Confirma todos los detalles antes de liquidar.
Contacto y quejas
Para preguntas, quejas o solicitudes sobre tus datos, contáctanos en info@torerocoin.com o al +50763231992. Procuramos responder en horario de atención.